第七屆“刑辯十人論壇”——金融類犯罪辯護(hù)實(shí)務(wù)專題會(huì)成功舉辦
2019年11月3日下午，第七屆“刑辯十人”論壇在北京紫華律師事務(wù)所成功舉辦，本次論壇的主題為《金融類犯罪辯護(hù)實(shí)務(wù)》。
參加此次論壇的嘉賓有“刑辯十人”論壇的發(fā)起人：北京冠衡律師事務(wù)所主任劉衛(wèi)東律師，北京德恒律師事務(wù)所刑委會(huì)主任王兆峰律師，北京大成律師事務(wù)所刑委會(huì)主任趙運(yùn)恒律師，北京尚權(quán)律師事務(wù)所主任毛立新律師，北京德和衡律師事務(wù)所副主任毛洪濤律師，北京中同律師事務(wù)所主任楊礦生律師，北京紫華律師事務(wù)所主任錢列陽律師。北京大學(xué)法學(xué)院刑法學(xué)教授王新，磐融資本創(chuàng)始人、優(yōu)品三悅科技董事長(zhǎng)賴崎，法律出版社副編審楊大康也受邀參加了此次論壇。
本期論壇先后由“刑辯十人”論壇秘書長(zhǎng)、北京德恒律師事務(wù)所高級(jí)合伙人程曉璐律師和法律出版社副編審楊大康先生主持。本期論壇受到了法學(xué)界、金融界，以及各大媒體的廣泛關(guān)注。
△ 北京德恒律師事務(wù)所高級(jí)合伙人程曉璐律師主持第一階段發(fā)言
下午兩點(diǎn)，論壇在“刑辯十人”論壇秘書長(zhǎng)、北京德恒律師事務(wù)所高級(jí)合伙人程曉璐律師的主持下正式開始，她首先介紹了刑辯十人論壇的成立及發(fā)展過程，自成立以來，一直聚焦當(dāng)下刑事法律實(shí)務(wù)中的熱點(diǎn)、難點(diǎn)、前沿以及突出問題。
△ 北京紫華律師事務(wù)所主任錢列陽律師致歡迎辭
接下來由北京紫華律師事務(wù)所主任錢列陽律師就本次論壇發(fā)表歡迎詞。錢列陽律師表示，北京紫華律師事務(wù)所一直致力于搭建刑法界和金融界的橋梁，為了更好的解決時(shí)下金融犯罪屢屢發(fā)生的現(xiàn)象，以及對(duì)未來可能發(fā)生的金融犯罪風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防控，作為刑法人我們應(yīng)積極探索金融犯罪領(lǐng)域，希望通過此次論壇引領(lǐng)一批年輕的律師能夠在金融犯罪辯護(hù)上做到更加專業(yè)化、精細(xì)化。
△ 北京冠衡律師事務(wù)所主任劉衛(wèi)東律師
隨后論壇進(jìn)入嘉賓發(fā)言環(huán)節(jié)。首先由北京冠衡律師事務(wù)所主任劉衛(wèi)東律師進(jìn)行發(fā)言，劉衛(wèi)東律師以自己承辦的私募基金類案件為背景，總結(jié)了辦理私募基金類案件時(shí)的辯護(hù)要點(diǎn)：
（一）針對(duì)當(dāng)事人在基金公司中不同的職務(wù)身份選擇不同的辯護(hù)策略；
（二）需要從基金公司設(shè)立備案是否合規(guī)、公司運(yùn)營(yíng)過程是否合規(guī)、項(xiàng)目投資真實(shí)性三個(gè)方面進(jìn)行辯護(hù)。
△ 北京德恒律師事務(wù)所刑委會(huì)主任王兆峰律師
北京德恒律師事務(wù)所刑委會(huì)主任王兆峰律師在發(fā)言中指出，近些年來，金融創(chuàng)新迅速發(fā)展，表現(xiàn)在金融工具、金融組織和金融制度上的創(chuàng)新。但是由于金融從業(yè)人員法律意識(shí)較弱，在創(chuàng)新過程中，觸犯了法律紅線，最終導(dǎo)致犯罪。金融類犯罪主要有以下特點(diǎn)：
（一）以法定犯居多，辨識(shí)性較弱；
（二）易形成涉眾型犯罪，有可能影響社會(huì)穩(wěn)定；
（三）專業(yè)性強(qiáng)，犯罪主體多為身份犯且案件涉及諸多金融類專業(yè)知識(shí)；
（四）典型數(shù)額犯，數(shù)額既可能作為犯罪構(gòu)成的基本要件，也可能影響量刑。
王兆峰律師針對(duì)以上四個(gè)犯罪特點(diǎn)分別作出相應(yīng)的辯護(hù)策略，并提議企業(yè)除了加強(qiáng)金融合規(guī)培訓(xùn)，更應(yīng)該有專門的刑事風(fēng)控團(tuán)隊(duì)，提高刑事法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
△ 北京大成律師事務(wù)所刑委會(huì)主任趙運(yùn)恒律師
北京大成律師事務(wù)所刑委會(huì)主任趙運(yùn)恒律師提出金融犯罪呈現(xiàn)的兩大特點(diǎn)：
（一）金融領(lǐng)域管控加強(qiáng)使大量的違法犯罪浮現(xiàn)；
（二）金融創(chuàng)新不斷出現(xiàn)新產(chǎn)品導(dǎo)致大面積的犯罪。
趙律師針對(duì)我國(guó)目前的金融犯罪現(xiàn)象提出了三點(diǎn)建議：
（一）刑辯律師要時(shí)刻關(guān)注金融政策；
（二）刑辯律師要關(guān)注金融創(chuàng)新，特別是新興技術(shù)對(duì)金融創(chuàng)新以及金融犯罪的影響；
（三）加強(qiáng)金融從業(yè)者和刑辯律師的跨專業(yè)合作。
△ 北京尚權(quán)律師事務(wù)所主任毛立新律師
北京尚權(quán)律師事務(wù)所主任毛立新律師在發(fā)言中指出：
（一）金融犯罪案件專業(yè)性強(qiáng)、政策性強(qiáng)且相關(guān)政策更迭速度快，所以不管金融犯罪多么花樣翻新，刑辯律師都應(yīng)回歸到刑法的根本原則罪刑法定上。
（二）罪名認(rèn)定應(yīng)回歸立法本意和出發(fā)點(diǎn)，切勿張冠李戴。嚴(yán)格把控“騙取貸款”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，甄別“套路貸”和“敲詐勒索罪”，區(qū)分“套路貸”與“高利貸”。
△ 北京德和衡律師事務(wù)所副主任毛洪濤律師
北京德和衡律師事務(wù)所副主任毛洪濤律師在發(fā)言中指出了在辦理金融類案件中發(fā)現(xiàn)的疑難問題：
（一）大量“僵尸罪名”被激活，法律適用不精準(zhǔn)、標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一；
（二）金融犯罪打擊層面廣、需合理區(qū)分涉案人員責(zé)任；
（三）非羈押性強(qiáng)制措施的適用過于保守不利于追贓完損；
（四）跨區(qū)域案件處理復(fù)雜。
針對(duì)以上疑難問題，毛洪濤律師有針對(duì)性地提出建議：
（一）立法方面，加快出臺(tái)司法解釋修復(fù)法律漏洞；
（二）司法方面，堅(jiān)持主客觀相統(tǒng)一的原則，區(qū)分不同層級(jí)的法律責(zé)任；針對(duì)跨區(qū)域案件提前爭(zhēng)取上級(jí)司法機(jī)關(guān)協(xié)調(diào)統(tǒng)一；
（三）執(zhí)法方面，靈活適用強(qiáng)制措施。
△ 北京中同律師事務(wù)所主任楊礦生律師
北京中同律師事務(wù)所主任楊礦生律師在發(fā)言中將新、舊龐氏騙局進(jìn)行了對(duì)比，指出了在辦理此類涉眾型金融犯罪案件中遇到的突出問題，即：
（一）罪名的選擇。案件行為涉及的罪名較多，各個(gè)罪名邊界模糊不清；
（二）前置行政審查的問題；
（三）涉案人員主觀故意的認(rèn)定。
對(duì)此提出了以下建議：
（一）協(xié)調(diào)部門規(guī)章和刑法；
（二）加強(qiáng)日常金融監(jiān)管；
（三）發(fā)揮律師在金融監(jiān)管中的作用。
主持人北京德恒律師事務(wù)所高級(jí)合伙人程曉璐談及了2019年7月1日施行的《關(guān)于辦理操縱證券、期貨市場(chǎng)刑事案件適用法律若干問題的解釋》關(guān)于違法所得認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的問題。她表示，該《解釋》出臺(tái)前，《立案追訴標(biāo)準(zhǔn)》去除了將違法所得作為入罪的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，眾多違法所得達(dá)幾十億的案件中的上市公司董事長(zhǎng)僅被行政處罰。因此，對(duì)于《解釋》出臺(tái)前行為人實(shí)施而公安機(jī)關(guān)現(xiàn)在又追訴的涉嫌操縱證券的行為不能單純以違法所得作為入罪和提高刑檔的依據(jù)，應(yīng)適用行為時(shí)的司法解釋，否則會(huì)造成法律適用的不平等。
刑辯十人論壇發(fā)起人之一北京東衛(wèi)律師事務(wù)所主任郝春莉雖未出席會(huì)議但會(huì)后提交了書面觀點(diǎn)。她認(rèn)為在司法實(shí)踐中對(duì)騙取貸款犯罪的罪名外延越來越擴(kuò)大化、各地辦案機(jī)關(guān)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)越來越差異化，應(yīng)當(dāng)從主觀方面、主體、客觀方面以及因果關(guān)系等全面分析認(rèn)定騙取貸款罪，每個(gè)環(huán)節(jié)都不可忽視。其次行為人采用銀行完全知情的“借舊還新”、“以貸還貸”的欺騙行為，銀行出于經(jīng)營(yíng)考慮同意予以貸款或續(xù)貸的，新貸款數(shù)額不應(yīng)重復(fù)認(rèn)定為行為人的犯罪數(shù)額。
△ 北京大學(xué)法學(xué)院刑法學(xué)教授王新
經(jīng)過短暫的茶歇后，北京大學(xué)法學(xué)院刑法學(xué)教授王新對(duì)之前律師們的發(fā)言進(jìn)行了點(diǎn)評(píng)，并對(duì)各位律師提出的在辦理金融犯罪事務(wù)中遇到的問題進(jìn)行了一一解答。王新教授從我國(guó)關(guān)于非法集資類犯罪的刑法規(guī)制的沿革為切入點(diǎn)，指出了金融犯罪具有專業(yè)化、智能化等與一般刑事犯罪不同的特點(diǎn)，在了解金融犯罪之前，首先要弄清楚金融犯罪運(yùn)行的平臺(tái)和載體，其次要加強(qiáng)金融專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，專業(yè)知識(shí)的儲(chǔ)備要做到與時(shí)俱進(jìn)，特別是刑辯律師更應(yīng)該加強(qiáng)和金融人士合作，一方面加強(qiáng)自身金融知識(shí)，另一方面為金融界提供金融犯罪的風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)。隨后，王新教授對(duì)我國(guó)關(guān)于非法集資類犯罪的刑法條款進(jìn)行了詳細(xì)的剖析，指出了其立法本意，并結(jié)合典型案例一一分析了法條在實(shí)際中的運(yùn)用機(jī)制，給在座的各位帶來的不同的視角和啟發(fā)。
△ 法律出版社副編審楊大康主持第二階段發(fā)言
接下來，在法律出版社副編審楊大康主持下，論壇進(jìn)入了下半程。
△ 北京紫華律師事務(wù)所主任錢列陽律師
首先由北京紫華律師事務(wù)所主任錢列陽律師以《金融類犯罪辯護(hù)實(shí)務(wù)的“昨天”、“今天”、“明天”》為題進(jìn)行發(fā)言，錢列陽律師指出，昨天發(fā)生的案子今天在審，今天發(fā)生的案子明天會(huì)審，明天發(fā)生的案子后天會(huì)審，這也是我們刑事辯護(hù)律師要與時(shí)俱進(jìn)的原因，金融犯罪一共38個(gè)罪名，8個(gè)以金融手段進(jìn)行財(cái)產(chǎn)犯罪，剩余30個(gè)擾亂金融秩序的犯罪分設(shè)于銀行、基金、信托等各個(gè)領(lǐng)域，相比之下，非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪是“昨天”的犯罪，所以才有了今天如此之多的此類案件需要辦理，但這僅僅是金融犯罪辯護(hù)工作的開始。當(dāng)下，擾亂金融市場(chǎng)秩序、利用未公開信息交易的行為仍然存在，國(guó)家也在積極出臺(tái)相關(guān)司法解釋，但是此類問題仍然需要我們共同發(fā)現(xiàn)、解決。隨著科學(xué)技術(shù)的不斷更新，“區(qū)塊鏈”這個(gè)詞出現(xiàn)在了大家的視野中，但是相應(yīng)的該技術(shù)也將帶來一些金融犯罪風(fēng)險(xiǎn)，例如利用虛擬貨幣實(shí)施洗錢、詐騙、傳銷、非法經(jīng)營(yíng)、非法集資等犯罪行為。所以基于目前的金融和科技快速發(fā)展，這兩者的結(jié)合將形成非常復(fù)雜的犯罪形態(tài)和犯罪形式，作為刑辯律師我們更應(yīng)該深入了解金融和科技，超越法律看法律，這將是我們金融犯罪辯護(hù)明天的藍(lán)色海疆。
△ 磐融資本創(chuàng)始人、優(yōu)品三悅科技董事長(zhǎng)賴崎
隨后磐融資本創(chuàng)始人、優(yōu)品三悅科技董事長(zhǎng)賴崎以《金融人的思維：成本、利益與代價(jià)》為題，以金融人的角度分析了金融類犯罪中存在的問題。賴崎董事長(zhǎng)指出，在金融領(lǐng)域里邊“昨天”金融犯罪就是傳統(tǒng)金融犯罪，只有“明天”發(fā)生的金融犯罪才是創(chuàng)新金融犯罪，任何金融創(chuàng)新行為都無法預(yù)見它完整的未來，這就是創(chuàng)新的特點(diǎn)，創(chuàng)新特點(diǎn)意味著不可能知道它未來的全貌，所以不管是政府監(jiān)管部門還是法律工作者都應(yīng)該緊跟時(shí)代潮流，學(xué)習(xí)并掌握金融創(chuàng)新的機(jī)制，這樣才能更好的監(jiān)管金融創(chuàng)新行為，使其在正常的軌道上運(yùn)行。金融犯罪的當(dāng)事人因?qū)Τ杀?、利益和代價(jià)的考慮不同，可以將金融犯罪人分為三類：
（一）單純的主觀犯罪，并具體實(shí)施犯罪行為；
（二）因禁不住誘惑而步入犯罪的；
（三）主觀上不知道自己在實(shí)施犯罪行為的。
賴崎董事長(zhǎng)基于以上的分析，對(duì)金融類案件辦理提出了建議，一是認(rèn)定清楚當(dāng)事人主觀的故意，從而區(qū)分其所涉及的是金融犯罪還是一般的詐騙類犯罪；二是完善涉案金額追回機(jī)制；三是建立好民事訴訟和刑事訴訟之間的銜接，從而更好地維護(hù)涉案投資人的合法權(quán)益。
此次“刑辯十人”論壇在與會(huì)人員熱烈的掌聲中圓滿落下帷幕。刑法和金融原本是兩條“平行線”，但是隨著社會(huì)的發(fā)展、金融創(chuàng)新，二者之間發(fā)生了交叉。正如錢列陽律師所說，“在辦理金融類犯罪案件中，刑辯律師不能單單看到金融犯罪這個(gè)“蘋果”，更應(yīng)該看到其背后的“蘋果樹”，甚至是“果園”，知其然知其所以然，要與金融人員多溝通交流，這樣才能讓我們視野更加開闊，走出金融犯罪這片藍(lán)色海疆?！?/p>
北京紫華律師事務(wù)所
2019年11月5日